【新NISA】金投資で初心者におすすめのETF銘柄｜投資信託・ゴールドの選び方

近年、インフレや円安への懸念から、資産を守る手段として金（ゴールド）への注目が高まっています。

この記事では、新しいNISA制度を活用して金（ゴールド）に投資する方法、特に初心者におすすめの投資信託やETFの選び方を具体的に解説します。

非課税のメリットを活かしたゴールド投資の戦略も紹介します。

「新NISAで金投資ってどうやるの？」「どのNISAのゴールド銘柄を選べばいいか分からない…」といった、ゴールド投資初心者の方の疑問に答えます。

また、リスク分散として国内ヘッジファンドと金を組み合わせる考え方についても触れていますよ。

• 今、金（ゴールド）が注目される理由
• 新NISAの成長投資枠で購入できる金関連の投資信託・ETF
• 自分に合ったNISAでのゴールド銘柄の選び方
• 金投資のリスクを抑える非課税での分散投資の考え方

なぜ今「金（ゴールド）」なのか？市場背景と注目ポイント

金（ゴールド）は現在多くの注目を集めており、その背景には複数の要因があります。

インフレの加速や地政学的な不安定さが増す中で、安定資産としての金の価値が再評価されています。

しかし、なぜ今金なのでしょうか？以下の見出しでは、具体的な市場背景と注目ポイントについて詳しく解説します。

• インフレや地政学リスクの高まり

インフレとは、物価が継続的に上昇する現象です。

地政学リスクとは、国際関係が緊張することで経済的に不安定になるリスクを指します。

このような状況が続くと、多くの人々が紙幣の価値が下がることを懸念して、安全資産である金への投資を選びます。

• 中央銀行による金買い入れ増加の動向

多くの中央銀行が国際準備資産として金を積極的に買い入れています。

これは、自国の通貨価値を安定させるための一環です。

この動きは市場に大きな影響を与えており、金価格の上昇を支える要因となっています。

• 米利下げ期待とドル安が金価格に与える影響

アメリカの金利が下がると、ドルの価値が相対的に低下します。

金はドル建てで取引されているため、ドル安になると金の価格が上昇しやすくなります。

このため、米国の金利政策は金市場にとって重要です。

• 金の価値は無配当資産でも高まる理由

金は配当金を生み出さない資産ですが、それでも価値の保存手段としての信頼性があります。

有事の際には特に顕著で、他の資産が不安定になった時に金の価値が際立つことがあります。

金は現在の不安定な経済状況下での資産価値の保護において非常に有用です。

多様なリスクから資産を守るために、金投資は非常に賢明な選択肢と言えます。

これらの要因を考慮しながら、金を投資対象として検討すると良いでしょう。

新NISAで金に投資するには？制度の基本と注意点

新しいNISA制度を利用することで、投資家は様々な金関連商品に投資することができ、特に税制のメリットを活用することが重要です。

新NISAの成長投資枠とつみたて枠を理解することが、初めて金投資をするときに必要なステップです。

成長投資枠で購入可能な金ETF・金関連株

成長投資枠では、金に関連するさまざまなETFや個別株を購入することが可能です。

国内のETFである「純金上場信託（1540）」や、「SPDRゴールド・シェア（1326）」があり、これらは金の価格に直接連動しています。

これらのETFを選ぶことで、金そのものを保有するリスクを軽減しつつ、効率的に金の価格変動に投資できます。

つみたて枠での金関連対象、2025年時点の状況

2025年時点では、つみたて枠での金関連商品は一部の条件に限られています。

つみたて枠を利用する場合には、金に直接関連する商品の選択肢が限られている点に注意が必要です。

将来の見通しとしても、つみたて枠での選択肢の拡大は慎重に検討される可能性があります。

投資信託・ETF・個別株の特徴と違い

金に関連する投資信託、ETF、個別株にはそれぞれ異なる特徴があります。

投資信託はプロが運用し、分散投資が可能です。

ETFは市場で売買可能で、経費が低いという利点があります。

個別株はダイレクトに株式の値上がり益を狙うことができます。

投資スタイルに応じてこれらの特徴を活用することが、効果的な資産運用を助けます。

金投資は、インフレや地政学リスクといった経済環境の変動を乗り越えるための重要な手段といえます。

税制メリットを活かすための投資スタイルの選択

新NISAを利用することで、金投資による税制メリットを享受しつつ、有事にも強い資産である金を効果的に運用できます。

個人のリスク許容度や目的に合わせた投資スタイルの選択肢を吟味し、金や関連する商品を上手に組み合わせることが、長期的な資産保全に繋がります。

新NISAを利用した金投資は、円安やインフレといったリスクから資産を守るための有効な方法となるでしょう。

市場動向を常に把握し、自分にあった商品を選び続けることが大切です。

投資信託：ゴールドファンド系の選択肢

ETF：国内と海外のETFの特徴

個別株：グローバル市場での投資

自分に合う銘柄を選ぶ5ステップ戦略

長期的または短期的な投資

純金上場信託投資の時間軸が最も重要な要素です。

長期的な資産形成を目指すのか、短期的な利益を期待するのかで選択する銘柄は変わります。

長期的な投資では、安定した成長が見込める銘柄を選ぶことが重要です。

短期的には、市場の動向を予測してリスクを取る銘柄を選ぶことになります。

円建てとドル建ての投資地域選択

自分がどの通貨で投資を行うのかによって投資先が違います。

円建ての場合、日本国内の市場に重きを置き、為替リスクを抑えることができます。

ドル建てでは、グローバルな市場を視野に入れることができ、特に米国の成長株に投資する際に有効です。

為替変動や金利差なども考慮に入れる必要があります。

成長投資枠での銘柄選定

新NISAでは成長投資枠が設けられており、利益を非課税で得られることが大きなメリットがあります。

成長が見込まれる銘柄をこの枠で選ぶことで、将来の資産形成に有利に働きます。

銘柄選定には、その企業の成長性や市場での位置づけをしっかりと分析することが重要です。

投資信託とETF、個別株の使い分け

資産の分散投資を考える際に、投資信託とETF、個別株の選択肢を使い分けることがポイントです。

投資信託はプロが運用するため、初心者にとってリスクを抑えつつ多様な資産に投資できる手段です。

ETFは市場の動きに連動しやすく、より流動性が高いため、短期的な投資にも適しています。

個別株はリスクが高いですが、的を絞った投資が可能です。

コスト・分配・相場連動性の比較

投資を行う際のコストは収益に直結するため、注意が必要です。

各商品の運用コストや管理費を比較し、できるだけ低コストの商品を選ぶことが重要です。

また、相場にどれだけ連動するかを確認することも欠かせません。

これによって投資の方向性が見えやすくなります。

分配金の有無も考慮し、自分の投資スタイルに合ったものを選びます。

これら5ステップを基に、自分に合った銘柄を選ぶことで、資産構築の成功確率を上げることができるでしょう。

自分のリスク許容度や資産形成の目標に合った戦略を組み立ててください。

金と一緒に注目したい「非相関資産」も活用しよう

金の投資ポートフォリオを強化するには、非相関資産を活用することが重要です。

非相関資産は市場の変動と独立して動くため、リスクヘッジに役立ちます。

ここで注目するのが、ヘッジファンドです。

ゴールドとヘッジファンドの関係

ヘッジファンドは、市場の変動に影響を受けにくい運用を行うことが特徴です。

これにより、ゴールドとは異なる動きをすることが期待できます。

例えば、ゴールドの価格が下がったとしても、ヘッジファンドが適切な運用を行えば損失を抑えることが可能です。

• ゴールド: 市場の変動に左右されやすい
• ヘッジファンド: 非常に多様な運用戦略でリスクを管理

ヘッジファンドの組み入れにより、ポートフォリオの安定性が向上し、長期的な資産運用がしやすくなります。

国内ヘッジファンドを利用したリスクヘッジ

日本国内のヘッジファンドもまた、リスクヘッジにおいて有力な選択肢です。

最近では、国際情勢の変動が大きい中で、資産保全のために国内市場を重視する投資家も増えています。

国内ヘッジファンドは、特に企業の買収や再編を目的とした企業へ投資する戦略など、多岐にわたる運用が可能です。

• 運用の多様性: 様々な戦略を組み合わせることでリスクを分散
• 国内重視: 国内企業に焦点を当てることで、為替リスクの低減も可能

ゴールドとこれら非相関資産を一緒に活用することで、より安全で効率的なポートフォリオの構築が実現します。

分散投資の効果を高め、安定的な資産形成を目指しましょう。

まとめ

金投資は、インフレや円安という経済環境の変化に対応しつつ、資産保護と成長を同時に目指せる魅力ある手段です。

新NISA制度を利用することで、具体的なゴールド銘柄の選択や税制メリットを最大限に活かした投資戦略を築くことができます。

特に初心者の方でも安心して投資の第一歩を踏み出せるよう、さまざまな商品や非相関資産の組み合わせをご提案しました。

次は、ご自身の投資スタイルに合った商品を選び、安定した資産運用を目指しましょう。